刷卡機(jī)怎樣判定是否真實(shí)商戶

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1、刷卡機(jī)怎樣判定是否真實(shí)商戶

刷卡機(jī)怎樣判定是否真實(shí)商戶

自1985年中國(guó)銀行珠海分行發(fā)行了中國(guó)第一張信用卡，到現(xiàn)如今國(guó)內(nèi)人均持卡0.46張，我國(guó)的信用卡得到可一個(gè)飛速的發(fā)展。隨著使用信用卡的人數(shù)越來(lái)越多，持卡人違規(guī)使用信用卡的事件也是越來(lái)越多。

針對(duì)各種信用卡違規(guī)使用，銀行也是加大了風(fēng)控，尤其是令銀行深惡痛絕的套現(xiàn)行為。很多持卡人在使用信用卡的過(guò)程中，突然發(fā)現(xiàn)自己的卡片被封卡凍結(jié)，其實(shí)殊不知早前的這幾個(gè)套現(xiàn)行為，銀行早已經(jīng)了如指掌。

多張信用卡在同一個(gè)pos機(jī)上長(zhǎng)期反復(fù)刷卡。這樣極有可能造成信用卡額度下調(diào)或者凍結(jié)。試想：哪能這么巧，就算使用萬(wàn)能的淘寶貨到付款，也不能保證每次都是同一個(gè)快遞員送貨吧？

每次都放在賬單日后三天刷卡。雖然增加信用卡免息期，但長(zhǎng)此以往也會(huì)引起銀行風(fēng)控的注意。

刷卡時(shí)刷整數(shù)，如5000～10000之類的（整千或整萬(wàn)）。消費(fèi)從來(lái)都沒(méi)有零頭，要說(shuō)你沒(méi)套現(xiàn)，誰(shuí)相信啊！

消費(fèi)金額與商戶不匹配，比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消費(fèi)刷1萬(wàn)等與商戶消費(fèi)不合理的刷卡行為，那么銀行都是會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控的。

使用不正規(guī)的跳碼的刷卡機(jī)，比如前一分鐘在本地刷卡消費(fèi)一筆金額，后一分鐘就在相隔千里的廣州刷卡消費(fèi)另一筆金額，或者跳公益類，慈善類商戶。

半夜刷卡購(gòu)買珠寶，餐飲，服裝，明顯的不符合營(yíng)業(yè)時(shí)間點(diǎn)消費(fèi)，要是半夜不歸刷卡，銀行會(huì)第一時(shí)間確認(rèn)是否你本人在消費(fèi)，嚴(yán)重會(huì)直接將卡片額度進(jìn)行凍結(jié)。

連續(xù)數(shù)月信用卡額度一次性刷完。偶爾大額消費(fèi)沒(méi)問(wèn)題，若連續(xù)數(shù)月都是如此，而且還中了以上3條就等于告訴銀行你在套現(xiàn)。

對(duì)于套現(xiàn)行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法將以信用卡詐騙罪定罪處罰。同時(shí)，還違反了國(guó)家非法使用終端機(jī)具的規(guī)定，將以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。因此，不僅要進(jìn)行現(xiàn)金處罰，還有坐牢的風(fēng)險(xiǎn)。而你的信用記錄也會(huì)蒙上一層黑，以后貸款辦理信用卡都會(huì)深受影響。

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