在刷卡機顯示非法交易

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本文目錄一覽：

1、在刷卡機顯示非法交易

2、為什么刷卡機顯示該卡黑名單？

在刷卡機顯示非法交易

新民晚報訊 （通訊員 胡佳瑤 記者 江躍中）為了獲得信用卡消費積分，同時提高信用卡消費額度，被告人賈某從POS機銷售代理田某（已判決）處，購得POS機一臺用于信用卡套現，結果套現款項被上家截留，經田某教唆向銀行申請拒付退款，致使第三方支付服務公司利益受損。日前，黃浦區檢察院對被告人賈某以涉嫌詐騙罪提起公訴。

圖說：男子購買POS機刷卡套現被公訴 黃浦區檢察院供圖

購買POS機刷卡套現

被告人賈某本有份正當的工作。2019年1月，賈某通過QQ搜索關鍵詞“信用卡積分”，加入了“里程、積分交流群”，結識了群主田某。

田某經常在群里發布低費率刷POS機的廣告，賈某此前有多次購買POS機刷卡套現的成功經驗，他便從田某處花費300元購買了一臺POS機。兩人約定賈某必須每天刷卡2萬元以上，費率0.3%，套現返款第二天到賬。據賈某供述，初時，他經常分多筆小金額刷卡套現，均在第二天收到回款。然而，2019年3月的一天，“我刷的好幾筆共4萬多元沒到賬，第二天也沒到賬，群里的人都沒到賬。”

申請退款公司受害

沒多久，田某告知賈某上家博X公司因為挪用客戶套現款用于投資，導致資金鏈斷裂，無法正常向客戶返還套現款。田某教唆賈某通過申請銀行調單拒付獲得退款。“田某教我填寫虛假拒付理由，比如謊稱在飯店刷卡消費，交易失敗但扣款成功，錢沒有返還等，申請銀行協助退款。”賈某稱用上述理由向銀行申請拒付均成功收到退款，共計人民幣6萬余元。

2020年4月，一家第三方支付服務有限公司，收到多家銀行卡中心發來的大批量銀行拒付交易，時間集中、均為同人使用不同銀行卡、單筆拒付金額大等情況。各家銀行遂按規則扣取該第三方支付服務公司的銀行備付金，退至申請人信用卡賬戶內。公司因此損失了數十萬元，經自查發現，有人使用網上申訴系統漏洞進行詐騙，遂委派員工報案。

完善證據鏈難逃罪

2022年3月，黃浦區檢察院對該案進行審查起訴。賈某到案后，在審查逮捕階段如實供述自己的罪行，并退賠全部違法所得。然而，在審查起訴階段，以自己只是在追回損失且已退賠為由拒不認罪。

檢察官自行補充偵查，通過與被害公司員工聯系，了解被害公司POS機資金流轉過程和拒付申請流程，確認被害單位身份和實際損失金額。又通過相關銀行流水、拒付申請材料、退單證明、與田某微信聊天記錄等均證明賈某以非法占有為目的，虛構事實、騙取被害單位錢款的行為，數額巨大，已觸犯《中華人民共和國刑法》。

檢察官提醒

信用卡套現雖然能解一時之急，但卻是違法行為，輕則影響征信，重則面臨牢獄之災。本案中，賈某使用信用卡套現，將錢款直接打入陌生賬戶的行為，隨時面臨財產損失的風險。而后，他明知錢款已經被上家截留，又聽從挑唆，向銀行申請拒付退款，致使第三方支付服務公司的利益受損，涉嫌詐騙犯罪。在日常生活中，我們要科學認識信用卡功能、合理使用信用卡、樹立正確的消費觀念，切勿因小失大，走向違法犯罪。

為什么刷卡機顯示該卡黑名單？

一般進入ETC黑名單的客戶都是辦理了銀行信用卡或借記卡綁定ETC卡業務的。因此當你通過高速公路時，高速公路是通過扣除你信用卡內的資金而形成通行費，所以當你信用卡無款可扣時，ETC就會自動把你拉入黑名單了。要保證你的銀行卡上的余額或者信用額度夠通行費，避免進入黑名單。而一旦你被列入了ETC黑名單，那就無法在全國范圍內使用ETC了。

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