用飯店的pos機(jī)刷一萬(wàn)信用卡有事嗎
1、用pos機(jī)給別人刷信用卡犯法嗎
pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪,無(wú)論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)少于3次,金額少于1萬(wàn)元,銀行可能不會(huì)追究。這時(shí),兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后,通過(guò)信用卡購(gòu)物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息,通過(guò)一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。 是如果是幫別人套現(xiàn),那么就會(huì)觸犯非法經(jīng)營(yíng)罪。
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定:“違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一,擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn),《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規(guī)定:“違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。”
根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定,利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個(gè)內(nèi)容:(一)違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國(guó)家規(guī)定;(二)有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為;(三)情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個(gè)內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,必須受到刑事處罰。一方面,國(guó)家的法律、法規(guī)中早已對(duì)POS機(jī)的使用有著明確的限制性規(guī)定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價(jià)有償、公平競(jìng)爭(zhēng)和平等交易的市場(chǎng)秩序。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第七十九條第(三)項(xiàng)第3目規(guī)定:違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案追究。
用pos機(jī)給別人刷信用卡當(dāng)然是犯法的行為;不可為!2、信用卡刷pos機(jī)套現(xiàn)會(huì)造成信用不良嗎
會(huì)的。情節(jié)嚴(yán)重觸犯刑法那就不僅是信用問(wèn)題那么簡(jiǎn)單了。個(gè)人觀點(diǎn),僅供參考。
信用卡套現(xiàn)被發(fā)現(xiàn)的:一旦銀行確認(rèn)持卡人存在套現(xiàn)的行為,一般會(huì)降低授信額度、凍結(jié)信用卡,甚至銷卡,更嚴(yán)重的是,如果是惡意套現(xiàn),并被認(rèn)定為詐騙行為,持卡人將面臨刑事責(zé)任的追究。信用卡套現(xiàn):
1、所謂的信用卡套現(xiàn),一般是指信用卡的持卡人不通過(guò)銀行提取現(xiàn)金,而是與商戶串通,利用商戶的pos機(jī)具進(jìn)行虛假高額消費(fèi),虛構(gòu)交易,在支付所謂的手續(xù)費(fèi)后獲得現(xiàn)金的一種行為。
2、一般來(lái)講,不少銀行的信用卡對(duì)通過(guò)atm機(jī)或銀行柜臺(tái)進(jìn)行提現(xiàn)都有金額限制,多數(shù)信用卡取現(xiàn)的最高額度只能為總額度的50%。例如一張信用卡的額度是1萬(wàn)元,那么通過(guò)銀行最高只能提取5000元的現(xiàn)金。然而,如果持卡人急需1萬(wàn)元現(xiàn)金,那么通過(guò)銀行提取現(xiàn)金則遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需要,只得選擇和商戶進(jìn)行串通,利用虛假交易,套取足夠的現(xiàn)金。
如果是惡意套現(xiàn),會(huì)導(dǎo)致封卡或降額,只要還款良好,一般不會(huì)影響征信。 不是信用消費(fèi),而是在套現(xiàn)的話,就是不遵守用卡協(xié)議。嚴(yán)格來(lái)說(shuō)是,盜取銀行的財(cái)產(chǎn)。因?yàn)橥ㄟ^(guò)正規(guī)取現(xiàn),需要支付利息。你現(xiàn)在通過(guò)假的信用消費(fèi)來(lái)取現(xiàn),避免利息的支付。就是等于竊取了銀行的利息部分。所以不要去做這種這樣的事情。
謝謝你的提問(wèn) 有可能。這種行為是銀行不允許的,一旦被發(fā)現(xiàn),卡片可能會(huì)被凍結(jié)。
3、信用卡每月在一個(gè)POS機(jī)上刷幾次上萬(wàn)的金額會(huì)被停用嗎,是否有風(fēng)險(xiǎn)?
一次兩次可以,如果你頻繁在同一pos機(jī)或同一類型pos機(jī)刷卡,銀行風(fēng)控會(huì)認(rèn)為你在套現(xiàn),輕則降低額度,重則封卡;批發(fā)類封頂pos機(jī)能不刷就別刷,封頂機(jī)手續(xù)費(fèi)很低,銀行賺不到什么手續(xù)費(fèi),經(jīng)常刷會(huì)被封卡!
4、用pos機(jī)刷信用卡有影響嗎
用pos機(jī)刷卡,哪些行為會(huì)導(dǎo)致信用卡高危!
POS機(jī),商戶質(zhì)量好,不跳碼的話,就沒(méi)有影響,再就是你刷卡的時(shí)候,在合理時(shí)間范圍刷卡, 沒(méi)有影響的,只要不是套現(xiàn)。5、用pos機(jī)刷信用卡有影響嗎?
一、個(gè)人pos機(jī)可以刷自己的信用卡嗎?1、自己的pos機(jī)可以刷自己的信用卡。
2、如果是固定POS機(jī)和信用卡都是同一個(gè)人的名下賬戶,這種做的話很容易被銀行查到,一旦查到就會(huì)認(rèn)定為套現(xiàn)。
3、所以建議,辦理個(gè)人pos機(jī)不要辦理固定pos機(jī),目前比較多朋友辦理電簽pos機(jī),安全、穩(wěn)定。
二、個(gè)人pos機(jī)刷自己信用卡違法嗎
1、嚴(yán)格來(lái)說(shuō),信用卡套現(xiàn)是違法的,用自己的pos給自己信用卡刷卡,是銀行不允知許的。
2、但是,目前市場(chǎng)上面的個(gè)人pos機(jī)也比較多,個(gè)人辦理pos機(jī)無(wú)非就是用來(lái)刷卡消費(fèi)。
3、目前銀行審核,也是看你用的pos機(jī)刷卡是否有積分、刷卡需要手續(xù)費(fèi),一臺(tái)正規(guī)pos機(jī)可以提高自己的額度。
4、自己自己辦理到不正規(guī)的pos機(jī),小公司沒(méi)有支付牌照,低費(fèi)率那種pos機(jī),這樣子比較容易引起風(fēng)控,嚴(yán)重會(huì)導(dǎo)致封卡。
5、很多朋友,都想辦理低費(fèi)率pos機(jī),鐘總pos機(jī)網(wǎng)小編建議,切勿貪圖便宜,安全穩(wěn)定能提額才是最重要的,不要因小失大。

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