提供pos機給別人刷卡

1、用pos機給別人刷信用卡犯法嗎

pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞，如果次數少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續費。

2、用自己公司的POS機給別人刷卡套現的后果會怎樣

據《妨害信用卡管理司法解釋》(下詳)第七條違反國家規定，使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構交易，虛開價格，現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的情節嚴重會處六個月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金

數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的情節特別嚴重，會處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

擴展資料：

注意事項：

正確使用方式為：請勿劇烈振動、搖晃或用力敲打POS機。

避免在過高或過低溫度的環境下使用POS機，避免POS機暴露在強烈日光下或濕度較高的環境中。

使用操作收銀機各種連線不能露天，不要讓重物壓住，保持接線的暢通性。

斷電關機后，至少1分鐘后開機，不能頻繁開，關機，并經常檢查打印色帶和打印紙，及時更換色帶和打印紙，保持打印機內部的清潔，定期清潔機器，除塵，除漬。

參考資料來源：百度百科-pos機套現

參考資料來源：人民網-利用POS機套現，涉嫌非法經營！（以案說法）

3、提供POS機給他人刷卡套現是否為非法經營罪

利用pos機進行信用卡套現構成非法經營罪要看是否合法必須具備的要件。1、違反禁止利用pos機進行信用卡套現的國家規定2、有使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為3、情節嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經營罪。
【法律依據】
《刑法》
第二百二十五條違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的;(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

4、私人辦理pos機給人刷信用卡違法嗎?

私人辦理pos機給人刷信用卡是違法的
違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”
根據上述刑法條文及司法解釋的規定，利用POS機進行信用卡套現構成非法經營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內容：（一）違反禁止利用POS機進行信用卡套現的國家規定；（二）有使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為；（三）情節嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經營罪。
而且進一步的，無論是否用自己的信用卡，只要是套現都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。2、但由于監管漏洞，如果次數較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會追究。此時套現也是要交手續費的0.5以上。
套現社會危害：
1、首先，信用卡套現增加了我國金融秩序中的不穩定因素。我國對于金融機構有嚴格的準入制度，對金融機構資金的流入流出都有一系列嚴格的規定予以監控。那些不法分子聯合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現業務等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關于金融業務特許經營的法律規定。2、背離了人民銀行對現金管理的有關規定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩定因素。另外，銀行風險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環境，阻礙信用卡行業的健康發展。
3、其次，非法提現對發卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數的信用卡都是無擔保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔一份還款風險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現費用來防范透支風險。可是，信用卡套現的行為恰恰規避了銀行所設定的高額取現費用，越過了銀行的防范門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業務受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風險隱患。由于大量的套現資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔保的個人貸款。
5、而發卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風險形態實際上已經演變為投資或投機的信用風險。一旦持卡人無法償還套現金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產。
6、最后，對于持卡人個人而言，信用卡套現行為也給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現獲得了現金，減少了利息支出，但實質上，持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。 如果私人辦理pos機只是為給別人刷信用卡套現的，那個肯定是違法的。但是你如果有自己經營的業務，需要經常收款，讓別人刷信用卡付業務款也是正常的。 這個問題不用考慮，違法！本身套現就是違法的，只不過銀行掙只眼閉只眼而已。 不違法，這只是正常的業務收費。

5、pos機可以借給別人營業使用嗎?

不可以。檢察官提醒，廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開設POS機，以免助長非法套現等違法犯罪行為。防范POS機套現需要多方形成合力，人民銀行、銀監會要強化對銀行體系的金融業務監督，工商行政管理部門要加強對POS機特約商戶的規范管理。

檢察官介紹，利用POS機非法套現的案件之所以多發，與銀行體系內部的工作機制不盡合理，信用卡監督管理制度尚不完善有關，總體上呈“重發卡、輕管理”的現象。部分POS機提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益，在POS機管理上存在監督不全面、反應不及時的問題。

收單銀行與發卡銀行存在利益不一致的情況，更側重于希望獲得與收單相伴的金融業務往來，從而占用結算沉淀存款，發現的信用卡套現的嫌疑和線索時往往怠于追究。即使是同一家銀行，發卡職能往往放在垂直管理的信用卡中心，而收單職能往往在各地分支行。

擴展資料：

明知他人以虛構交易等方式非法套取現金，仍然提供POS機供他人非法套現，獲利100萬余元。經合肥市廬陽區檢察院提起公訴，被告人夏某、汪某均被合肥市廬陽區法院一審以非法經營罪判處刑罰。

2012年2月，夏某以通訊器材經營部名義向銀行申領了一臺POS機。2014年8月底，汪某找到夏某，稱自己的朋友(另案處理)想借一臺POS機刷卡套現，并承諾將付給高額手續費，夏某遂同意。8月30日，夏某與汪某一同將POS機、網銀U盾送至滁州市交給了汪某的朋友。

2014年8月30日、31日，汪某的朋友伙同他人，在無實際經營的情況下，采取虛構交易的方式，分別使用5張信用卡在夏某的POS機上連續刷卡34筆，交易金額高達496萬余元。其中198萬余元被轉出，其余部分未來得及轉出即被銀行凍結。夏某、汪某二人從中獲得“手續費”共計1089800元。

參考資料來源：人民網-男子成立多家公司申請POS機借他人非法套現被公訴

參考資料來源：人民網-出借POS機供他人非法套現 非法獲利100萬余元

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