冒充銀行工作人員辦理pos機違法嗎
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發(fā)布日期:2023-05-20 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、冒用商戶信息辦理POS機人行不管嗎
會管7月17日,人行廣元中心支行發(fā)布《“五措施”開展冒用銀行名義推銷POS機專項整治》。
《專項整治》表示結合廣元本地特點,將轄區(qū)所有銀行、支付機構以及社會公眾納入整治,實現(xiàn)全覆蓋。結合地方政府網絡亂象整治專項行動,擴大整治工作影響力、震懾力。對收單商戶和信用卡客戶進行全面排查;發(fā)揮人民銀行力量,對當?shù)鼐€下重要商圈和線上重要網站開展不定期高頻巡訪20余次;發(fā)揮群眾力量,將重點商戶和社會公眾發(fā)展為線索提供人,主動公開支付結算科投訴舉報電話。重點整治冒用銀行名義推銷POS機違規(guī)行為,約談2家涉事收單機構,提出整改要求,跟蹤整改進展。同時,一并排查并處置其他各類支付違規(guī)行為,并向市網信辦移交網絡亂象線索,形成聯(lián)合整治態(tài)勢。另外向銀行機構風險提示,警惕冒充銀行名義推銷POS機等違規(guī)行為,督促加強業(yè)務合規(guī)管理,強化商戶宣傳教育。同時《專項整治》稱將整治工作開展情況納入對銀行機構和支付機構的年度考核,對工作開展不力的單位采取通報批評、約談、扣分處理;對工作成效較好的單位,給予通報表揚、加分鼓勵。
2、今天有自稱銀聯(lián)的工作人員上門辦pos機和信用卡,請問是真的嗎?有什么...
假的。這上門的絕大多數(shù)都是黑雞,里面各種詐騙。比如從不安全渠道拿到廉價黑雞給你,淘寶上600都不到的,騙你1000塊押金。而且這些黑雞本身可能有盜刷芯片盜用信用卡,本身是N清虛假交易盜你的貨款不到賬。辦理正規(guī)POS,請找銀行最安全,其次是真正的第三方(不要輕易去找代理商,很多私下都在做二清,隨時可能卷款跑路)。 反正還是有風險的。
POS機的選擇。
還是要謹慎的。
我清楚目前手續(xù)費最低的POS機。 一直在做,看我頭像,你懂的!
3、冒充銀行工作人員犯法嗎
單純的冒充銀行工作人員的行為一般不會犯法,但如果是冒充銀行工作人員實施詐騙行為的,可能構成詐騙罪,需要追究刑事責任。詐騙罪構成要件:
1、客體要件,本罪侵犯的客體是公私財物所有權。
2、客觀要件,本罪往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財物。
3、主體要件,本罪主體是一般主體,凡達到法定刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均能構成本罪。
4、主觀要件,本罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意,并且具有非法占有公私財物的目的。
詐騙罪量刑標準:
1、詐騙公私財物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;
2、詐騙公私財物,數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;
3、詐騙公私財物,數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。
法律依據(jù):
《中華人民共和國治安管理處罰法》第五十一條,冒充國家機關工作人員或者以其他虛假身份招搖撞騙的,處五日以上十日以下拘留,可以并處五百元以下罰款;情節(jié)較輕的,處五日以下拘留或者五百元以下罰款。
冒充軍警人員招搖撞騙的,從重處罰。
《中華人民共和國刑法》第二百六十六條,詐騙公私財物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。
綜上,冒充銀行工作人員是否犯法需要看其具體進行了什么活動而定,例如冒充銀行工作人員實行詐騙行為,根據(jù)其情節(jié)情況判定其應當承擔什么責任,可能會面臨行政處罰或者刑事處罰。
4、幫人辦pos機犯法嗎
幫別人辦理POS機是否違法,這要看是否用作違法用途了,要知道即使最親近的朋友也不一定能保證安全正規(guī)的刷卡,一旦出現(xiàn)盜刷、非法集資等情況,即使自己沒有參與,也會被波及的,現(xiàn)在國家規(guī)定用戶辦理POS機都是一機一碼。實名注冊,所以私下幫別人辦理POS機是違法的,嚴重是會被追究法律責任的。幫別人辦理POS機,那么在資金這塊需要用到自己的辦理資料,相當于是把自己的POS機給別人使用,后期別人違法使用受到傷害的都是自己,對自己的個人征信,信用記錄都會帶來不好的影響。
另一方面,個人辦理pos機不違法,但是我們把pos機如何使用,就不一定違不違法了,比如我們拿著pos機去惡意套現(xiàn),套現(xiàn)不換,那么我們這樣使用pos機肯定就是違法的,只有我們在安全的使用之下,我們的個人辦理的pos機才是正規(guī)的,但是自己刷自己信用卡用自己的pos機,這樣只是算違規(guī),只要我們按時還款就不會違法。違法其實是有基礎的,那就是侵害了他人的權益,擾亂了銀行的金融秩序,如果不干擾到他人,不惡意套現(xiàn)銀行,那么我們的行為犯不到違法的地步。
POS機都是給自己使用,是便捷消費,資金周轉,快速收款的金融工具,如果自己需要一臺用來使用,肯定是去正規(guī)的代理公司或者支付公司申請辦理最安全可靠,這些地方的機具都是央行認證的一清機,審核流程嚴格,保證用戶的資金安全。在每個城市都會有很多個POS機的代理,我們個人如果不想自己去找支付機構去辦理POS機的話,就可以找一個代理了。找代理辦理POS機就不需要我們費很多心,代理們可以幫我們準備好資料,協(xié)助我們去支付機構辦理。在有的地方,POS機的代理會全程幫助我們辦理POS機,可以說是不需要辦理者花一點心思。 你的意思是用你的資料辦下來POS機給別人使用嗎?如果是這樣,那要給你提個醒,這事雖然不犯法,但是萬一有人利用這臺POS機做了違法的事情,追查商戶信息就會查到你。
如果對使用者很了解,其實也就沒什么大不了的了。 不犯法,但如果那個客戶做了很嚴重的套現(xiàn),被法律追查,那你也會有相應的麻煩。如果幫的那個朋友是正常使用,那就沒問題 用POS機套現(xiàn)就犯法
5、辦信用卡的名義銷售pos機違法嗎
不違法。使用信用卡進行套現(xiàn)交易是違法行為,且使用信用卡交易若不及時還款將產生逾期風險,對個人征信造成不良影響。此外,不知來源的POS機可通過刷卡交易竊取客戶信息,客戶信息易被泄露。對于自稱為銀行員工上門推薦辦理信用卡即送POS機的情況,客戶應提高警惕,核驗業(yè)務人員身份信息的真?zhèn)巍?

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