pos機(jī)商戶名稱和消費(fèi)地點(diǎn)不一致

1、同一臺(tái)pos機(jī)刷出來的地址和公司名稱不一樣

　　同一臺(tái)pos機(jī)刷出來的地址和公司名稱不一樣的情況屬于二清機(jī)的跳碼；遭遇POS跳碼是非常危險(xiǎn)的，因?yàn)閷?duì)于擁有POS的商家來說，持卡人刷的錢根本不知道錢最終去向哪里，已經(jīng)嚴(yán)重違反《中國(guó)銀聯(lián)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)銀行卡跨行交易收益分配辦法》。

　　二清是指支付公司或銀行先將POS機(jī)的結(jié)算款支付給某一個(gè)人或某一家公司，再由這家公司或個(gè)人結(jié)算給商戶。因這家公司、個(gè)人未取得支付牌照，所以此類結(jié)算是存在缺陷的，再則缺乏有效的監(jiān)管與管理，存在著一定的安全隱患。
　　另外，一清是銀行或支付公司直接對(duì)接商戶。一清與二清是指市場(chǎng)通俗稱法，一般稱銀聯(lián)、銀行或已經(jīng)具有收單資質(zhì)（獲得人行頒發(fā)的第三方支付牌照）的機(jī)構(gòu)清算為一清，個(gè)人或未取得收單資質(zhì)的公司清算為二清。

　　二清公司、個(gè)人未取得支付牌照，這就意味著商家的POS機(jī)在使用中有可能會(huì)被公司、個(gè)人從中操縱刷卡交易的資金，存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，資金隨時(shí)有可能被操縱者拿錢跑路。再則，這些公司、個(gè)人缺乏有效的監(jiān)管與管理，萬一哪天別人跑路了，也無從追尋。 你是用公司正規(guī)手續(xù)辦的么，如果是在銀行辦的不可能，如果是第三方辦的那就對(duì)了，你如果只提交了身份證和銀行卡，并且要求了做低費(fèi)率，一般都會(huì)做成別的地費(fèi)率行業(yè)的名字 地址是不是有你買POS機(jī)那個(gè)地方有關(guān)的公司地址？

2、信用卡刷卡地點(diǎn)與實(shí)際不符怎么辦,信用卡的刷卡禁忌有哪些?

在如今，如果信用卡被風(fēng)控，那么后果是很麻的，其中我們要注意信用卡刷卡地點(diǎn)與實(shí)際不符的問題，很多人對(duì)此的認(rèn)識(shí)不多，那么信用卡刷卡地點(diǎn)與實(shí)際不符有什么影響？下文就來帶大家了解一下。

信用卡刷卡地點(diǎn)與如果實(shí)際情況不符，會(huì)被認(rèn)為存在風(fēng)險(xiǎn)交易，銀行會(huì)對(duì)信用卡進(jìn)行風(fēng)控，說不定剛刷卡沒多久就接到銀行的電話，要你提供消費(fèi)憑證來證實(shí)是本人消費(fèi)。

此外，要是碰到交易糾紛，想讓商戶退錢，商戶不退款，找銀行投訴維權(quán)都行不通的，就憑信用卡刷卡地方和實(shí)際不符這一點(diǎn)，銀行就可以把自己摘出來，置身事外。沒辦法，誰讓你刷的跳碼機(jī)的，沒把你看成套現(xiàn)封卡降額都已經(jīng)算不錯(cuò)了。

信用卡的刷卡禁忌有哪些？

咱們使用信用卡的時(shí)候，大多是隨心所欲的刷卡，但是很多人不知道的是，刷卡也有講究，刷的不好，是很難提額的，當(dāng)然，咱們說的并不是刷卡的姿勢(shì)，而是刷卡的時(shí)間和消費(fèi)的額度。

刷卡時(shí)間太早了不好，早上9點(diǎn)之前，按照常理來說，大部分店鋪這個(gè)時(shí)間點(diǎn)還沒有開門。太晚了也不好，比如說晚上10點(diǎn)以后，按照常理來說，大部分店鋪這個(gè)時(shí)間已經(jīng)關(guān)門了。這些時(shí)間段里刷卡，很容易被銀行認(rèn)為是套現(xiàn)。

除了時(shí)間方面需要大家控制，還有什么是需要大家去注意的呢?

刷卡的金額是整數(shù)且有規(guī)律，比如刷10000、5000、9998、9995之類的，而且還很有規(guī)律，就會(huì)有套現(xiàn)嫌疑。并且，同一張卡在30分鐘內(nèi)，在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易，這樣操作無論成功與否，即使只是查余額，也容易引起銀行的懷疑。再者就是一筆刷完所有的額度了，額度如果是幾萬，1筆就刷完，也不太屬于正常用卡的范圍，一次性還款又一次性刷出來，特別是到還款日還進(jìn)去，又一次性刷出來，這是大忌，大家一定要注意。

信用卡刷卡地點(diǎn)與實(shí)際不符怎么辦，信用卡的刷卡禁忌有哪些？畢竟信用卡刷卡商戶與實(shí)際不符，一般存在兩種情況，要么就是信用卡被盜刷了，要么就是持卡人自己在套現(xiàn)，而一般只有信用卡被盜刷，銀行才會(huì)進(jìn)行處理的。 信用卡逾期還款是會(huì)對(duì)個(gè)人征信造成不良影響的。會(huì)影響到以后的貸款或者其他信用卡的申請(qǐng) 

如果刷卡的地點(diǎn)和實(shí)際的這個(gè)賬單不符合的話，會(huì)被銀行認(rèn)為存在一定的風(fēng)險(xiǎn)交易，那么銀行會(huì)對(duì)你進(jìn)行風(fēng)控或者實(shí)施的一些監(jiān)控。所以的話在信用卡的刷卡過程當(dāng)中一定要避免一些，比如說不要同一個(gè)小時(shí)內(nèi)刷出多筆賬單，不要過度的去透支，更不要多次 取現(xiàn)，或者是通過一些POS機(jī)來無意的套現(xiàn)。

3、銀聯(lián)pos機(jī)打出票據(jù)上商戶名稱和銀行賬單不一致是怎么回事

銀聯(lián)pos機(jī)打出票據(jù)上商戶名稱和銀行賬單不一致的原因如下：

1、pos機(jī)注冊(cè)用的是公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，所以小票上面顯示的商戶名稱就是營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的公司注冊(cè)名。有些收單機(jī)構(gòu)可以將商戶名稱設(shè)為店鋪名，這個(gè)按商戶需求而定。

2、收到機(jī)構(gòu)套費(fèi)率。所謂的套費(fèi)率，是指用另一家商戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照來申請(qǐng)某家商戶用的pos機(jī)。第三方支付的機(jī)子可以做持機(jī)人指定的商戶行的，如果是第三方的一清機(jī)帳單上肯定顯示的是第三方支付牌照的公司，二清機(jī)一般比較危險(xiǎn)，需要慎重。

擴(kuò)展資料

一、常見問題

在稅務(wù)審查中，如果發(fā)現(xiàn)沒有入賬的資金收付，要認(rèn)真查找原因，可能存在被查單位以現(xiàn)金支付交易款、出借銀行賬戶、收入不入賬、挪用資金、偽造變?cè)煦y行對(duì)賬單等問題。

二、銀行對(duì)賬單作用

1、有助于企業(yè)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括：企業(yè)會(huì)計(jì)人員計(jì)算記賬金額時(shí)出現(xiàn)的運(yùn)算錯(cuò)誤，登記賬戶的錯(cuò)誤，以及銀行操作人員記賬錯(cuò)誤等。

2、有助于企業(yè)防范管理風(fēng)險(xiǎn)。

管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)有缺陷或者是缺乏必要的內(nèi)部控制制度，使得企業(yè)的內(nèi)部工作人員有機(jī)會(huì)侵占企業(yè)的資金。內(nèi)部人員侵占企業(yè)資金可能會(huì)通過兩種方式：現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬。

3、銀行對(duì)賬單有助于企業(yè)編制現(xiàn)金收支計(jì)劃。

企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基本原則之一就是“量入為出”，由于應(yīng)收賬款等應(yīng)收債權(quán)，現(xiàn)實(shí)的收入未必能為將來的支出提供100%保證，因此，企業(yè)要充分關(guān)注銀行存款。

企業(yè)有多少銀行存款，只有與銀行核對(duì)之后，才能準(zhǔn)確的確定，并以此為基礎(chǔ)編制現(xiàn)金收支計(jì)劃，避免簽發(fā)空頭支票以及陷入支付危機(jī)。如果企業(yè)凈現(xiàn)金流量為流出，那么企業(yè)就應(yīng)該調(diào)整支出規(guī)則，或者是采用一些放大企業(yè)資金的方法。

4、有助于企業(yè)檢查其財(cái)務(wù)制度的有效性。

銀企對(duì)賬有助于企業(yè)檢查其財(cái)務(wù)制度的有效性，防范管理風(fēng)險(xiǎn)。通過分析銀企對(duì)賬中查出的問題，判斷相關(guān)的財(cái)務(wù)制度是否有效的執(zhí)行。

參考資料百度百科-銀行對(duì)賬單

4、信用卡刷卡商戶與實(shí)際不符是什么原因?看完你就清楚了

      如今很多人都喜歡刷信用卡消費(fèi)，但有的人刷卡后查到刷卡商戶與實(shí)際不符，但是又不清楚是怎么回事。其實(shí)，這種情況主要還是出現(xiàn)在POS機(jī)身上，今天就來給大家簡(jiǎn)單介紹下。
1、信用卡刷卡商戶與實(shí)際不符什么意思？
      這個(gè)指的是POS機(jī)小票上顯示的商戶，并不是真正刷卡的商戶，兩個(gè)商戶的名字并不一樣。
      打個(gè)比方，在POS機(jī)上刷了卡后，同一筆交易，商戶給的POS機(jī)簽單上顯示的商戶名稱是某某美容院，但是信用卡賬單交易明細(xì)里顯示是商戶名稱是某某娛樂城，這種就是典型的信用卡刷卡商戶與實(shí)際不符了。
      一般想知道信用卡商戶是否與實(shí)際商戶相符，只要把POS機(jī)簽單上的商戶名稱，和銀聯(lián)后臺(tái)顯示的信用卡交易明細(xì)的商戶、以及信用卡賬單明細(xì)顯示的商戶進(jìn)行對(duì)比，如果一致說明相符，不一致則不符。
2、信用卡刷卡商戶與實(shí)際不符怎么辦？
      出現(xiàn)這種情況大都是因?yàn)樗⒌腜OS機(jī)不是一清機(jī)，這類機(jī)具最大的特點(diǎn)就是跳碼，除了跳商戶外，還會(huì)跳地區(qū)，比如上午刷一筆上海商戶，兩小時(shí)后刷卡刷出來的商戶卻是深圳的，這些都很容易被銀行一眼看出是虛假交易。
      而我們都知道如今銀行風(fēng)控是越來越嚴(yán)的，除了經(jīng)常大額消費(fèi)外，跳碼交易也很容易被銀行風(fēng)控，要是在這類機(jī)具上頻繁刷卡，毫無疑問會(huì)成為由銀行的重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，一旦觸碰了銀行的風(fēng)控點(diǎn)，降額、封卡都是遲早的事情。

5、pos機(jī)刷卡單據(jù)上的“商戶名稱”與實(shí)際消費(fèi)地點(diǎn)不一致是什么原因_百度知 ...

1 注冊(cè)名不一樣，比如我公司叫北京市百度服裝店，但我對(duì)外開的可能是某個(gè)品牌專賣店。
2 POS是其他地方的，比如我公司叫百度服裝店， 但是我機(jī)器拿到我經(jīng)營(yíng)的百度飯店用
3 偽造手續(xù)

一般就這幾種情況

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