佛山警方破案pos機涉案金額8000萬

1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發現，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數據平臺分析后發現，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數十起，且大多數與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數和刷卡次數，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網。
      通過對案情的進一步梳理，民警發現，姜某辦理pos的業務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發行公司進行相關業務的查詢，發現該案涉及的受害人有數百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業務，剛開始還辦理正規業務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質的案件，在我們的調查中只發現了少數幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機時，要選擇當地固定的代理，不要輕易相信來回跑的業務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節。
      被騙之后，保留相關證據，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監會網、國家投訴辦公室網站進行投訴。到當地公安局報警，或者撥打96110當地的電信詐騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經構成詐騙。

2、我朋友洗錢已經被抓了,涉案金額超過六百萬會被判多少年?

根據【中華人民共和國刑法】第一百九十一條【洗錢罪】規定，涉案600萬的話，要處5年以下有期徒刑，并處罰金。如果說拒不配合，情節嚴重的要處5年以上10年以下有期徒刑，一樣的要處罰金。
      不過，具體案件需要具體的分析。也不能一概而論，胡子眉毛一把抓。既然說涉案金額達到600萬，那這就不是個小數目。洗錢的這一類犯罪行為，大多數都是知情故意而為之的。都在心存僥幸，都以為法律管不到。所以堂而皇之，目無法律。
      如果說一旦被公安機關打擊處理，需要配合好警方的工作，積極地把犯罪所得退出來。及時的認識到自己的犯罪行為，認罪認罰。如果說死豬不怕滾水燙，一個勁的咬緊牙關死不承認。那法律肯定是要從重處罰的，這個沒得商量。
      既然說公安機關把你抓獲了，那他們就有足夠的證據去定你的罪。心存僥幸到最后受傷的是自己在看守所里面唱著《鐵窗淚》，那種感覺也是蠻好的，可以去體驗一下。
      洗錢，如果涉及到電信網絡詐騙。600萬金額的背后，是多少破碎的家庭，是多少人多年以來積攢的積蓄。這背后，是一部血淚的辛酸史。
      600多萬的一分一毫是多少朋友的血汗錢，是多少老人的養老金，是多少寶媽的育兒金。他們悔恨不已，以淚洗面，心如刀割，撕心裂肺，生不如死，愧疚難當。
      很多網絡詐騙案件當中，最重要的一個環節就是洗錢。如果說沒有洗錢這個環節，警方破案的話也會容易得多。也可能會最大限度地把被騙者損失的錢給追回來。正是因為有了洗錢這個環節，這種職業。讓很多被騙朋友的錢，在不到半個小時的時間里分流出去，取現金到口袋里邊。
      如果把網絡詐騙案件比作是當街搶劫的話，洗錢這個環節就相當于搶劫犯使用的交通工具。有了人使用交通工具接應這些搶劫犯，所以才讓他們得以逃脫，可以離開現場。在我的眼里，我認為洗錢也是很可惡的。有些時候很容易詐騙分子，也是一把殺人不見血的刀。
      這樣去形容洗錢，也過分，也不過分。覺得過分的人，可能都是那些搞犯罪的，或者家里面有人搞歪門邪道的事。所以才會覺得我說的很過分，說的很嚴重。但不以為然，你取的錢是別人騙來的，不是屬于你的錢。當然你可以說這和你沒關系，但是你確確實實是幫兇。
      為什么說不過分呢。如果說網絡詐騙案件，沒有來洗錢這個環節。那詐騙案件破案的概率和把錢追回來的幾率是很大的。就因為洗錢，才得以讓很多被騙朋友的血汗錢流出境外。讓破案更加的艱難，更加的費時費力。
      看了法律條文，看了對洗錢罪的處罰也不是很重。在此呢，還是想呼吁一下國家對洗錢罪的大力打擊，加大處罰力度。如此一來可能才會制止那些心存惡念，蠢蠢欲動的人。
      前兩天看過一部電影，電影里面有句很經典的話。那就是說一般把朋友拿來說事的，那這個朋友可能就是自己或自己的親屬。題主說他的朋友涉嫌洗錢，不得不懷疑這個朋友有可能是他的親人。在現實生活當中，如果有朋友涉嫌違法犯罪，身邊的人都會紛紛遠離，劃清界限。
      而這個提出問題的題主是替朋友問的，讓我不免感到很奇怪。當然了，具體是什么情況，可能只有他自己知道。如果說你真正的是位朋友來問這個問題的話，那你要明確一點。就是公安機關已經抓獲了，他犯罪事實可能很清楚。那作為朋友，你需要做的不僅僅是來問涉案金額達到600萬，要判多少年。
      作為朋友，你也要去和他的家屬做好思想工作。積極地把犯罪所得退出來，并配合好警方做好相關的工作。認罪認罰，繳納罰金，控訴自己的犯罪事實。這才是一條正確的路，也是一條光明的路。如果說心存僥幸隱瞞犯罪事實，隱瞞犯罪所得。法律也是無情的，到時候從重處罰，那也是必然的結果。
      假如說只是一般的朋友，這樣的問題就不該來問。說句不好聽的，你這個朋友已經是違法犯罪的人，可見他的心是有多么的狠。要說他事先不知道這是違法的，但凡是個成年人都應該知道是怎么回事。說不知情的，可能都是在裝瘋賣傻，隱瞞犯罪事實。
      洗錢，就是把那些非法的錢，犯罪所得的錢給表白。就拿網絡電信詐騙來說，如果說涉案金額確實是600萬的話，那這些錢背后都是很多個破碎不堪的家庭。有些人因為失去了這筆錢，過上了痛苦不甘的生活，所有的一切都回到了原點，所有的努力都已經白費，所有的聰明才智都被否定。所以說這一切都是殘忍的。
      如果說這位洗錢的嫌疑人，只是你一般的朋友，那就盡快遠離。他不值得你去為他打聽那么多，也不值得你繼續交往下去。你不注意的話，有可能會被拉下水。別問我為什么，也不要試圖去找理由。如果說這位嫌疑人是你的家人，血濃于水，幫忙問一問那是很正常的。不過你永遠要記住一點，違法犯罪終將是要受到打擊和處罰的。
      這個時候你只有勸他坦白從寬，如實的說出自己的犯罪事實，有悔過之心，才能得到法律的寬恕和寬大處理，也是為自己贖罪。還有就是說如果符合條件有退賠的情節，一定要把犯罪所得給退出來，因為這些錢本就不該屬于你。即使說暫時屬于你，也終將會失去。所以看你怎么去勸，怎么去說，怎么想，這才是最重要的。
      為一個朋友來問這樣的問題，我覺得也夠義氣了。不過這種義氣用錯了地方，也用錯了時候。我為你有這樣的朋友感到盡興，也為你有這樣的朋友而感到悲哀。
      正義終將戰勝邪惡，天網恢恢疏而不漏。每個違法犯罪的人，終將都會受到打擊和處罰。希望這個社會少一些謊言，少一些詐騙，多一份真誠和真實。

3、央視曝光:這些人因POS機養卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構嚴打，而在線下市場，養卡、提額等現象盛行，利用線下店面開展業務的背后，有人卻因專營POS機套現和養卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養卡業務，除利用POS機刷卡外，大量的專業養卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養卡套現案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養卡提額等業務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養卡、套現業務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養卡，在將信用卡交由他人養卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發現該店店主處于失聯狀態，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調查后發現該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區域。

在警方的嚴查之下， 8家以養卡提額為主營業務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業者，這些人長期以來打著政策與法規的擦邊球，而警方對此次利用POS機養卡行為的打擊，為其它從事養卡提額業務的從業者敲響了警鐘。

據「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現、養卡的業務 ，幫助持卡人進行資金周轉或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養卡提額、信用卡代還等都包含在內，基本涵蓋了主流的C端支付業務，但是也存在不合規的風險。

信用卡快速上升的發卡量及居高不下的逾期，激發了養卡市場的潛力，加之央行二代征信系統的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現按時還款。

在支付行業，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非常火爆。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現金，數額在100萬元以上的，應以非法經營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉，與通過POS機向持卡人提供養卡套現服務并從中牟利的行為有一定區別， 雖然構不成非法經營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發卡銀行的監測。

此前，北京銀保監局印發《關于加強銀行卡風險防控的監管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監控。

多家銀行也開始整頓信用卡業務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發銀行前不久更是發公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監測到持卡人用卡狀態、用卡安全、用卡規范、償債能力等出現異常時，銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發現使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構進行養卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

4、利用POS機交易套現2500余萬元!判了!

微信支付越來越方便
      POS機刷卡消費也不那么吃香了
      可是有的人卻一直“鐘愛”它
      不是為了方便交易
      而是把它當成“取款機”
      楊某經營一家保險公司，在正常的業務范圍外，他又發現了其他生財之路。2017年11月至2021年3月期間，楊某在沒有真實商品買賣、服務的情況下，利用其經營的保險公司的POS機進行虛擬交易，為信用卡持卡人代還信用卡后，再從該信用卡中套現獲取代還的款項，并收取一定的手續費。
      2021年，楊某接到公安機關電話后，主動到案并如實供述了自己的犯罪事實。經鑒定，楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人，涉案金額2551.78萬元，楊某從中獲取利潤10.2萬元。
      九三法院經審理認為，楊某違反國家規定，使用POS機以虛擬交易的方式對信用卡持卡人的信用卡進行套現并牟利，情節特別嚴重，其行為構成非法經營罪。楊某到案后如實供述了自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。
      法院依法判決楊某犯非法經營罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金十萬零三千元。
      《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定，違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:
      (一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
      (二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;
      (三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的;
      (四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

5、POS機詐騙被捕,把押金都退了還會判刑嗎?

雖然退回押金可以減輕犯罪嫌疑人的罪責，但這并不意味著其可以免于刑事責任。具體情況需要根據犯罪嫌疑人所涉及的具體法律規定和司法實踐來確定。
在中國，POS機詐騙可能涉嫌的罪名包括詐騙罪、侵犯公民個人信息罪等。按照相關法律規定，犯罪嫌疑人如果構成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或處以其他刑事制裁。刑事制裁的具體程度和判決結果取決于犯罪嫌疑人的犯罪情節和法律規定，例如犯罪的嚴重程度、是否認罪、是否已經退回全部或部分贓款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS機詐騙并已被捕，建議其積極配合司法機關的調查，并在法律程序中認罪悔罪，以期減輕自己的刑事責任。 如果該公司老板把客戶的押金都退還了，并且沒有其他涉嫌違法犯罪的情況，那么理論上可以考慮對其實施寬大處理。但具體情況還需要根據當地法律法規、法院審判判例和相關事實情況綜合判斷。
一般來說，退還押金可以在一定程度上緩解被詐騙人的損失，但并不一定能夠消除犯罪行為的責任。因此，退還押金不一定能夠免除犯罪嫌疑人的刑事責任，而且退還押金的情況下，對詐騙罪的判決也需要考慮其他方面的證據和情況。
總之，如何定罪量刑要根據當地法律法規、法院審判判例和相關事實情況綜合判斷，建議找專業律師咨詢并協助辯護。 即使退還了押金，如果公安機關認為這個公司涉嫌詐騙罪，其成立和運作方式與法律規定不符合的話，仍然可能會被追究刑事責任。退還押金可以作為辯護的一個因素，但不能保證能夠完全免除刑事責任。最終是否構成犯罪，以及刑事判決的量刑，需要根據具體的案情、證據和法律規定綜合考慮后做出決定。建議相關當事人咨詢律師并積極配合公安機關的調查。 如果被捕的人已經退還了被騙的押金，這可以被視為他們的自愿行為以盡可能彌補他們的行為。然而，這還取決于具體的情況和適用的法律。如果騙局涉及的金額非常大，或者這個人以前有過類似的犯罪記錄，在這種情況下，即使退還押金，他們仍然可能會被判刑。最好咨詢專業的律師獲取更具體的法律建議。 這個要看金額的 另外還要看 主謀 很多的因素的啊

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