pos機綁定哪個銀行容易風控

1、刷卡機綁定哪個銀行的儲蓄卡安全

pos的話綁定銀行卡沒有什么硬性規定，你可以自由選擇。
首先來說，我們當然會選擇中國的四大銀行，因為中國的四大銀行是我國歷史最悠久的銀行，并且遍布了全國各地。銀行里的所有體系都是非常的完善，所以我們如果選擇使用四大銀行做結算卡的話，那么就是非常安全的選擇。
當然我們也可以選擇一些其他的知名度比較大的銀行。這樣的銀行在我國也是很多的，并且也是非常的安全的，比如中信銀行、上海銀行都是可以的。這些銀行的銀行卡都可以讓我們做為POS機的結算卡。是一些名氣非常小的銀行，我還是建議大家不要把這樣的銀行卡設置成為您的結算卡，因為一些并不是非常正規的銀行的卡會對您的POS機安全有一定的影響。所以POS機結算卡，我們還是一定要中規中矩的選擇一些我們可以信任的，并且品牌較大的銀行。

2、哪家銀行儲蓄卡風控低

不存在風控低的銀行儲蓄卡，各家銀行風控規范都很嚴格。從風控角度來看交通銀行的風險控制被公認為行業中最嚴格、最受好評的風險控制銀行。中國銀行銀行的增資方式是風險控制也非常嚴格。 一些網友的風險控制幫助信息會發現很多人來自中國銀行。 此外，中行應避免結賬。 結賬后很難通過申請。 中信銀行中信銀行(CITIC Bank)，被稱為“鐵雞”(Iron Rooster)，是籌集資金的一個典型困難。 然而，中信銀行的信用卡申請門檻較低，信用卡貸款相對容易，即在后期有嚴格的風險控制。 從融資的角度來看，它是一個值得選擇的銀行;從風險控制的角度來看，它是一個令人擔憂的銀行，通常會封卡，減少金額。
拓展資料
1. 平安銀行風控不僅擁有大量的金融數據資源，而且特別注重人工智能。 因此，雖然平安的風險控制不是最嚴格的，但它絕對是最強大的。 有時它根本不可預測——你的卡片使用得很好，結果是密封的。 另外，您還沒有打開您的卡申請，也收到了一張卡封短信。 例如，平安I貸款在過去的兩年里很受歡迎，很多人收到了一張卡封短信，甚至一些客戶剛剛申請了一張卡，在我拿到卡之前，我收到了一張卡短信。 第五:工商銀行的風險控制與用戶價值相結合。 對于那些沒有儲蓄、財務管理和銀行其他業務的用戶來說，風險控制更容易。 如果工商銀行的住房貸款、基金、工商銀行和有儲蓄的用戶超過5星，他們將很少被提示封印信用卡。
2.上海浦東發展銀行上海浦東發展銀行是一家網上的紅色銀行。 信用卡申請門檻較高，教育要求也較高。 然而，只要信用卡發行，金額就會迅速籌集。 最好的用途是萬能黃金，尤其是反復無常。 有些人的信用卡限額是幾千元，而萬能的黃金數量是7萬或7萬。 浦發銀行很少減少封印卡的數量。 當然，與以前的銀行相比，由于信用卡使用不良和惡意刷卡，許多人已經減少了。 上海浦東發展有一條生命線，即分期增加資金。 如果大量的現金提取是不安全的，最好是分期付款。 通常情況下，分期的數量不會減少。招商銀行招商銀行的信用卡更關心用戶的粘性，更喜歡擁有豐富賬單的用戶。 許多人經常使用實際消費+個人POS機刷卡營運資金，但他們仍然被要求“注意”，這表明他們更加嚴格。 當然，以服務為中心的招商銀行在風險控制方面也更人性化。 一般來說，在正式減少金額之前，會有三輪短信或電話通知。

3、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發風控?

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系也是特別嚴格。

根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！

究竟哪些行為能夠觸發監管？

監管機構是如何進行風險排查的？

中國互聯網金融協會給出了答案：

此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行卡接受第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走

3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。

4、POS機結算綁在中國銀行風控嚴格嗎

嚴格。
現在很多人為了養卡，會自備POS機來刷卡，要是POS機綁定的結算卡和信用卡是同一家銀行，雖然比較方便，但是有一定的風險，嚴重的話信用卡會被封卡，結算卡也會被凍結。

5、哪家銀行的信用卡風控最嚴?

相對于交行來說，中國銀行、工商銀行和招商銀行的風控管理則更加人性，想做信用卡理財的卡友可以優先選擇這幾家，前提是一定要按時還款，一定不要逾期，做好理財和消費的規劃，否則淪為卡奴就得不償失了。

現在，網絡上有不少人叫賣或是包辦大額信用卡，動輒就是5萬元以上的額度，甚至還有人出售30萬元額度的黑金信用卡供持卡人套——現。所以，銀行判定提現的一個重要標志就是，信用卡信用額度較高，通常有幾萬元萬，用業內人士的話說：“套起來也比較有激情”。

用來套——現的信用卡幾乎月月都有大額消費，而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個特點就是，經常出現較大的整數金額如20000、40000等。因為日常消費刷卡很少能碰到大額整數，所以這也是銀行判定的條件之一。

不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關注，在提現的時候經常選擇不同的中介，以此變換刷卡的pos機。但是您是否知道，這種做法是徒勞的。套——現中介手里的POS機由于長期進行高危操作，多數都被銀聯和發卡行重點監控，換POS機的做法只是從一個高風險POS換到另外一個高風險POS.如果每月都在高風險POS機上出現大額消費，同樣也會被銀行視為高危對象。

如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內就在同一POS機上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套——現的行為。

從持卡人角度來講，除非經濟實力非常強大，否則普通用戶經常有數萬的大額消費大的可能性是非常小的。其次，長期每月刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶，也很容易被銀行關注，加之該卡高風險POS消費記錄，這樣的帳戶幾乎都會被銀行列為高風險帳戶。正在套——現的朋友們，為了您良好的信用記錄和以后能夠順利借貸，希望您可以安全用卡，遠離套——現。

所以我們平常在使用信用卡的時候如果想不被風控盯上，那就盡量不要用同一臺POS機進行大額消費，避免被銀行誤會為“提現”。我在這里建議大家，如果真的需要大額消費，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡額度的70%,而且消費金額最好不要為整數。

另外，在大額消費后大家可以進行幾次小額消費，尤其對于剛剛開卡的用戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，這也是對自己正常用卡的一個證明。

還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵用戶分期的，偶爾進行一下分期付款銀行會更加“信任”你哦！聲明：文章來源于互聯網，僅供網友學習交流，如有侵權，請聯系刪除。

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